Семинар: Проблемные задолженности по кредиту Семинар прошёл
Код 10212
Программа семинара
Программа специализированного учебного модуля:
"Проблемные задолженности по кредиту"- Российский рынок кредитования: основные показатели по сегментам, динамика кредиторской задолженности по физическим и юридическим лицам, по краткосрочным и долгосрочным ссудам, по просроченной кредиторской задолженности. Особенности, связанные с нестандартными (кризисными) ситуациями на финансовых рынках.
- Нормативно-правовая база урегулирования проблемной задолженности. Позиция ЦБ РФ по вопросам проблемной задолженности. Применение положений ЦБ РФ при работе с просроченной задолженностью.
- Обзор инструментов и методов профилактики и взыскания проблемной задолженности. Розничное и корпоративное кредитование. Российская и мировая практика. Новые тенденции.
- Классификация кредиторской задолженности: источники возникновения, сроки, обеспеченность механизмами возврата. Критерии определения потенциально-проблемной и проблемной задолженности.
- Бизнес-модели и структурная организация процесса по взысканию просроченной задолженности. Организация работы в банке с проблемной задолженностью. Бухгалтерские аспекты.Налогообложение проблемной задолженности.Списание задолженности.
- Кредитный договор: ключевые моменты, обеспечивающие эффективный возврат предоставленных средств.
- Виды и способы обеспечения по различным видам кредитов для физических и юридических лиц и их влияние на особенности возврата просроченной задолженности.
- Сбор информации и оценка заемщиков. Бюро кредитных историй. Портрет должника: значимые характеристики, отличия недобросовестного заемщика от мошенника, модели наиболее частых причин невозврата кредитов.
- Досудебная работа по взысканию кредиторской задолженности: дополнительные источники информации о должнике и его имуществе, особенности телефонного контакта, составление претензионных документов.
- Информационный аспект работы с должником: подготовка писем, организация PR-сопровождения, иные меры воздействия на контактные аудитории.
- Психологические методики работы с должниками. Выбор способов воздействия.
- Специфика взаимодействия с поручителями по кредитному договору: основные группы поручителей, особенности коммуникаций, возможные механизмы.
- Особенности экономически эффективной реализации различных видов залога: товаров на складе, недвижимости, транспорта, ценных бумаг и другого имущества и имущественных прав.
- Реструктуризация задолженности: условия применения и организация процесса. Управление активами должника.
- Судебная практика по взысканию задолженности: приказное производство, исковое производство. Особенности взыскания на этапе банкротства должника.
- Уголовно-правовой аспект при взыскании долгов: обзор норм Уголовного кодекса РФ, особенности применения законодательных норм, взаимодействие с правоохранительными органами.
- Страхование как инструмент минимизации кредитных рисков: особенности выбора страховых компаний-партнеров; эффективное взаимодействие со страховщиком при наступлении страховых случаев.
- Взаимодействие с коллекторскими агентствами: особенности функционирования и развития коллекторских служб, модели организации, типовые и нестандартные условия сотрудничества. Вопросы, связанные с банковской тайной.
- Сложные и нестандартные ситуации, связанные с проблемными задолженностями. Практика.