Семинар: Торговое финансирование и документарные банковские операции: актуальные вопросы теории и практики Семинар прошёл

Код 22375


Для кого семинар?

специалисты банков в области торгового и структурного финансирования; сотрудники отделов документарных операций коммерческих банков; финансовые и коммерческие директора компаний, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность; руководители и специалисты (экономисты, юристы, бухгалтеры) торговых и производственных компаний, отвечающие за проведение экспортно-импортных операций.

Программа семинара

ПРОГРАММА МАСТЕР-КЛАССА:

День первый (10:00 – 17:00):

10:00 – 11:20

Современные тенденции в развитии торгового финансирования и документарных банковских операций

Новации в правилах ICC Incoterms® 2010

  • Обзор последних тенденций развития международного и российского рынков торгового финансирования.

  • Услуги торгового финансирования и документарные операции банков в свете новых регулятивных требований Basel III.

  • Отчет ICC об оценке рисков операций торгового финансирования.

  • Торговые термины Incoterms: сфера действия и типичные ошибки интерпретации.

  • Новое в Incoterms® 2010, сравнительный анализ с предыдущей редакцией правил ICC по использованию торговых терминов в международной торговле.

  • Практические аспекты использования Incoterms® 2010 в документарных аккредитивах.

11:20 – 11:40

Перерыв

11:40 – 13:00

Требования к содержанию и оформлению документов в международной торговле

  • Основные виды документов, используемых в международной торговле.

  • Финансовые документы: простой и переводной вексель. Проблемы, связанные с отсутствием универсальной унификации вексельного законодательства разных стран мира. Обязательные реквизиты векселя. Особенности работы с векселями, выписанными в комплекте. Порядок проведения процедур акцепта, индоссамента, аваля и протеста векселя. Требования ISBP в отношении векселей (тратт).

  • Транспортные документы: виды (оборотные и необоротные; именные, ордерные и на предъявителя), особенности оформления, риски обращения. Транспортные документы в соответствии с UCP 600 и ISBP. Меморандум ICC относительно требований к бортовым пометкам.

  • Коммерческие документы (коммерческий инвойс, упаковочный лист, сертификат происхождения и др.) и соответствующие положения UCP 600 и ISBP.

  • Страховые документы: страховой сертификат, страховой полис. Виды страхового покрытия. Понятие общей и частной аварии в морском страховании. Требования UCP 600 к страховым документам.

  • Официальные мнения Банковской комиссии ICC (ICC Opinions), относящиеся к проверке документов согласно UCP 600.

13:00 – 14:00

Перерыв на обед

14:00 – 15:20

Инкассо в практике международных расчетов

  • Общие положения о порядке проведения инкассо согласно Унифицированным правилам ICC по инкассо (URC 522, 1995 Revision). Виды и формы инкассо.

  • Практические вопросы обработки инкассовых поручений, анализ содержания инкассовых инструкций.

  • Обязанности и права банков, принимающих участие в инкассо.

  • Порядок действий инкассирующего банка при отказе плательщика оплатить или акцептовать документы.

  • Особенности инкассо векселей.

  • Типичные ошибки, возникающие при проведении инкассовых операций.

  • Финансирование при документарном инкассо. Распределение рисков и способы управления рисками при проведении расчетов в форме инкассо.

15:20 – 15:40

Перерыв

15:40 – 17:00

Документарные аккредитивы

  • Документарный аккредитив согласно Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (ICC UCP 600, 2007 Revision): понятие, свойства, участвующие стороны, способы исполнения.

  • Обязанности и права банков - участников документарного аккредитива.

  • Процедуры выпуска, авизования, исполнения, подтверждения и изменения документарных аккредитивов в теории и практике. Анализ сопутствующих рисков и типичных ошибок.

  • Возможные сценарии поведения исполняющего банка. Формулирование условий об исполнении аккредитива с регрессом и без регресса на бенефициара. Молчаливое подтверждение.

День второй (10:00 – 17:00):

10:00 – 11:20

Документарные аккредитивы

  • Сроки представление и критерии проверки документов по аккредитиву.

  • Документы с расхождениями: порядок действий, форма уведомления о расхождениях, возможности бенефициара, права банка-эмитента, типичные ошибки. Последствия исполнения документарного аккредитива против ненадлежащего представления.

  • Межбанковское рамбурсирование согласно нормам UCP 600 и Унифицированным правилам для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам (ICC URR 725, 2008 Revision). Безотзывное рамбурсное обязательство (IRU) и порядок предъявления рамбурсного требования согласно URR 725.

  • Толеранс в документарных аккредитивах: корректное отражение условий и интерпретация статьи 30 UCP 600.

  • Виды документарного аккредитива: трансферабельный, компенсационный (back-to-back), с красной оговоркой, револьверный. Уступка выручки.

  • Документарный аккредитив как инструмент торгового финансирования. 

11:20 – 11:40

Перерыв

11:40 – 13:00

Гарантии и резервные аккредитивы как способы обеспечения исполнения обязательств по контракту

  • Гарантии в международной торговле: понятие и виды (условные гарантии и гарантии по требованию; прямые и непрямые; тендерные, авансовые, исполнения обязательств и др.).

  • Правовое регулирование гарантий. Основные этапы унификации международных гарантийных правил. Унифицированные правила для гарантий по требованию (ICC URDG 758, 2010 Revision) и их применимость.

  • Гарантии по требования в соответствии URDG 758: ключевые определения, понятие гарантии и контр-гарантии, участвующие стороны, свойства.

  • Процедуры выпуска, авизования и изменения гарантий. Отлагательные условия о вступлении гарантии в силу. Изменение суммы гарантии.

  • Порядок работы с требованием по гарантии (контр-гарантии): полное и неполное представление, идентификация требования, форма представления, критерии проверки, информирование о требовании, платеж, передача копий надлежащего требования. Требование «Продлевайте или платите». Уведомление об отказе исполнить ненадлежащее требование.

  • Применимое право и юрисдикция. URDG 758 и российское законодательство: юридические коллизии.

  • Резервный аккредитив (Standby Letter of Credit) как альтернатива гарантии по требованию. Способы правового регулирования резервных аккредитивов в международной банковской практике: UCP 600 и ISP 98. Особенности регулирования резервного аккредитива согласно Унифицированным правилам для резервных аккредитивов (ICC ISP 98, 1998 Revision).  

13:00 – 14:00

Перерыв на обед

14:00 – 15:20

Торговое финансирование и страхование экспортных кредитов

  • Понятие торгового цикла. Определение потребности в финансировании.

  • Основные инструменты и методы краткосрочного торгового финансирования: овердрафт, дисконтирование коммерческих инвойсов, факторинг, аваль векселей, схемы с использованием документарного аккредитива.

  • Среднесрочное и долгосрочное торговое финансирование. Кредит продавца (Supplier Credit) и кредит покупателя (Buyer Credit): понятие, характерные условия, схемы финансирования, распределение рисков и структурирование сделок. Связанное финансирование (Trade Related Loans). Международный форфейтинг.

  • Страхование экспортных кредитов. Виды страхуемых рисков: политические риски и риски контрагента. Экспортные кредитные агентства (ЭКА): понятие, цели и задачи деятельности, роль в международной торговле. Основные схемы торгового финансирования с привлечением страхового (гарантийного) покрытия ЭКА.

15:20 – 15:40

Перерыв

15:40 – 17:00

Инновационные технологии в торговом финансировании

  • Сервис SWIFT «Trade Service Utility» (TSU): сущность, принципы работы и сфера приложения в обслуживании банками операций по открытому счету.

  • «Bank Payment Obligations» (BPO): совместный проект ICC и SWIFT по разработке и утверждению нового стандарта ICC для финансирования цепочки поставок (Supply Chain Finance).

  • Автоматизация работы с документарными аккредитивами и гарантиями: формат МТ 798 для сообщений типа «клиент-банк».