Семинар: Выявление проблемной задолженности на ранней стадии Семинар прошёл
Код 27819
О чём семинар?
Слушатели познакомятся с признаками образования проблемной и просроченной задолженности, узнают способы фальсификации финансовой отчетности, получат инструменты проверки финансовой отчетности фактическому состоянию дел предприятия, смогут самостоятельно идентифицировать налоговые риски предприятий, входящих в группу, поймут, как можно своевременно идентифицировать риски образования просроченной задолженности.
Для кого семинар?
Семинар-практикум ориентирован на: • экономистов, кредитных инспекторов и руководителей кредитных департаментов, подразделений по работе с проблемной задолженностью, отделов мониторинга и рисков банков; • сотрудников службы управления рисками лизинговых компаний; • сотрудников консалтинговых компаний; • начальников финансовых отделов официально неоформленных групп компаний.
Программа семинара
В программе:
• Причины возникновения просроченной задолженности. Наиболее актуальные проблемы возврата долгов.
• Выявление проблемной задолженности на ранней стадии – кредитный мониторинг
• Мониторинг финансового положения Заемщика
• Мониторинг налогового риска в деятельности Заемщика
• Выявление в деятельности Заемщика признаков «транзитной» компании, «однодневок», «перекупщиков»
• Искусственное увеличение себестоимости. Критерии операций, не имеющих экономического смысла
• Понятие должной осмотрительности при выборе контрагента в НК РФ. Как должен проверять Заемщик своих контрагентов и что запросить Банку.
• Выявление взаимозависимых лиц. Судебная практика по доначислению налогов «косвенной» аффилированной компании
• Критерии самостоятельной оценки налоговых рисков в целях выездной налоговой проверки
• Административная и уголовная ответственность за нарушение НК РФ
• Мониторинг реальной деятельности Заемщика
• Мониторинг залога, выявление критериев, препятствующих реализации залога
• Мониторинг исполнения Заемщиком условий кредитной документации
• Признаки фальсификации финансовой отчетности и правоустанавливающих документов на залог
• Мероприятия по работе с потенциально проблемной задолженностью
Семинар обобщает опыт работы Сберегательного банка России в области кредитования и мониторинга кредитного портфеля корпоративных клиентов Банка.
Семинар проводит: Александр Груздев, ранее куратор Отделений, организационно подчиненных Северо-Западному банку ОАО «Сбербанк России», в области кредитования корпоративных клиентов. На регулярной основе проводит учебные курсы для сотрудников Сбербанка и коммерческих банков РФ. Десятилетний собственный опыт работы в кредитном подразделении банка. В настоящее время осуществляет комплексное сопровождение инвестиционных проектов.
Семинар носит интерактивный характер — излагаемый материал представлен в виде теоретической информации и кейсов (участникам предоставляются методические материалы и примеры выявления негативных ситуаций в кредитовании), каждый участник имеет возможность обсудить индивидуальные вопросы.
• Причины возникновения просроченной задолженности. Наиболее актуальные проблемы возврата долгов.
• Выявление проблемной задолженности на ранней стадии – кредитный мониторинг
• Мониторинг финансового положения Заемщика
• Мониторинг налогового риска в деятельности Заемщика
• Выявление в деятельности Заемщика признаков «транзитной» компании, «однодневок», «перекупщиков»
• Искусственное увеличение себестоимости. Критерии операций, не имеющих экономического смысла
• Понятие должной осмотрительности при выборе контрагента в НК РФ. Как должен проверять Заемщик своих контрагентов и что запросить Банку.
• Выявление взаимозависимых лиц. Судебная практика по доначислению налогов «косвенной» аффилированной компании
• Критерии самостоятельной оценки налоговых рисков в целях выездной налоговой проверки
• Административная и уголовная ответственность за нарушение НК РФ
• Мониторинг реальной деятельности Заемщика
• Мониторинг залога, выявление критериев, препятствующих реализации залога
• Мониторинг исполнения Заемщиком условий кредитной документации
• Признаки фальсификации финансовой отчетности и правоустанавливающих документов на залог
• Мероприятия по работе с потенциально проблемной задолженностью
Семинар обобщает опыт работы Сберегательного банка России в области кредитования и мониторинга кредитного портфеля корпоративных клиентов Банка.
Семинар проводит: Александр Груздев, ранее куратор Отделений, организационно подчиненных Северо-Западному банку ОАО «Сбербанк России», в области кредитования корпоративных клиентов. На регулярной основе проводит учебные курсы для сотрудников Сбербанка и коммерческих банков РФ. Десятилетний собственный опыт работы в кредитном подразделении банка. В настоящее время осуществляет комплексное сопровождение инвестиционных проектов.
Семинар носит интерактивный характер — излагаемый материал представлен в виде теоретической информации и кейсов (участникам предоставляются методические материалы и примеры выявления негативных ситуаций в кредитовании), каждый участник имеет возможность обсудить индивидуальные вопросы.